우리가 흔히 듣는 금융실명법은 돈과 관련된 거래를 할 때 실제 본인의 이름으로 해야 한다는 내용을 담고 있습니다.

쉽게 말해, 누군가의 이름을 빌려서 계좌를 만들거나, 다른 사람 명의로 금융 거래를 하는 게 바로 금융실명법 위반이 되는 거죠.

바로 불법적인 자금 흐름을 막기 위해서입니다.

돈세탁, 탈세, 보이스피싱 같은 범죄에 악용될 가능성이 높기 때문에 국가에서는 이런 거래를 엄격하게 금지하고 있습니다.

그래서 금융실명법을 위반하면 처벌을 받게 됩니다. 얼마나 처벌이 센지도 궁금하시죠? 지금부터 하나하나 알려드릴게요.

금융실명법 위반 혐의로 적발되면 1년 이하의 징역형이나 5천만 원 이하의 벌금형에 처해질 수 있습니다.

만약 두 가지 처벌을 함께 받을 수도 있어요.

이게 끝이 아니고요, 위반한 금액이 클 경우엔 그 돈을 추징당할 수도 있습니다.

쉽게 말해, 법을 어기면서 거래한 돈을 다시 돌려내야 한다는 뜻이에요.

예를 들어볼게요.

어떤 사람이 다른 사람 명의로 계좌를 만들어 1억 원을 거래했다고 하면, 이 계좌 자체가 금융실명법 위반이고, 거래한 1억 원도 추징 대상이 될 수 있습니다. 이게 징역형이나 벌금형과 별도로 경제적인 부담이 크게 되는 거죠.

여기서 많은 분들이 헷갈려 하시는 부분이 있어요.

"그냥 이름만 빌려준 건데 처벌될까요?"

네, 금융실명법 위반 혐의로 명의를 빌려준 사람도 처벌 대상입니다.

단순히 친구나 가족에게 계좌를 빌려줬다 하더라도, 해당 계좌가 불법적인 거래에 사용되면 같이 처벌을 받을 수 있어요.

특히 요즘 보이스피싱에서 명의대여 계좌가 많이 사용되잖아요? 그럴 경우에는 더 강력한 처벌을 받을 수 있습니다.

명의 빌려준 사실만으로도 1년 이하 징역 또는 5천만 원 이하 벌금이 가능하니까 절대 가볍게 생각하시면 안 돼요.

만약 금융실명법 위반 혐의로 수사를 받게 됐다면, 가장 중요한 건 정확한 사실관계를 밝히는 거예요.

본인이 단순히 모르고 했다거나, 다른 사람의 부탁을 거절 못 해서 계좌를 빌려줬다 하더라도 법적으로 책임을 면하기 어렵습니다.

그래서 이런 경우에는 전문가의 도움을 받는 게 좋아요.

금융실명법 위반 변호사와 상담을 통해 정확히 어떤 부분이 문제인지, 처벌을 줄일 수 있는 방법이 있는지 확인하는 게 필요합니다.

금융실명법 위반 혐의, 나도 해당될까? 처벌 기준 알아보기

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